英国加密行业协会CryptoUK发布旅行规则指南

金色财经报道，欧洲银行管理局 (EBA) 今天发布了关于所谓“旅行规则”的新指南，即资金和某些加密资产转移时应附带的信息。该规则将有助于解决滥用此类转移进行洗钱和恐怖主义融资的问题。 该指南规定了资金或加密资产的转移应附带哪些信息，并列出了支付服务提供商（PSP）、中介PSP（IPSP）、加密资产服务提供商（CASP）和中介CASP（ICASP）应采取的步骤来检测缺失或不完整的信息，以及如果资金转移或加密资产转移缺乏所需信息，他们应该怎么做。 目标是建立一种在整个欧盟范围内实施旅行规则的一致且有效的方法，使得相关当局能够在必要时全面追踪此类转移，以防止、发现或调查洗钱和恐怖主义融资。

金色财经报道，英国的加密资产企业现在可以开始扣留某些加密货币转账，以遵守9月1日生效的新加密货币旅行规则。针对虚拟资产服务提供商的规则由英国FCA于8月17日首次推出，并确保总部位于英国的VASP将收集、验证和共享与加密资产转让相关的信息。 如果从未实施旅行规则的海外司法管辖区的个人或实体收到入境付款，VASP必须就“是否向受益人提供加密资产”进行“基于风险的评估”。

金色财经报道，Coinbase宣布将旅行规则通用解决方案技术(TRUST)扩展到英国。TRUST旨在提高对旅行规则要求的合规性，同时优先考虑客户的安全和隐私。 TRUST于2022年初在美国推出，并迅速扩展到加拿大、新加坡和欧洲。TRUST联盟现在包括英国一些最大的虚拟资产服务提供商(VASP)，包括Baanx、Coinpass、FidelityDigital UK、Gemini UK、Kraken UK、Paysafe/Skrill和Revolut。 旅行规则要求所有虚拟资产服务提供商(VASP) 共享数字资产转移的发起人和受益人的身份信息，包括姓名、实际地址和身份证号码。

金色财经报道，批评者认为，英国实施的加密货币旅行规则侵犯了数字货币的基本精神，即不受监管的财务自主权。该规则授权加密货币交易所冻结或扣押未能充分验证资金来源的客户资金。 今日上午报道，英国加密货币旅行规则生效。

金色财经报道，英国游说团体 CryptoUK 表示，金融行为监管局 (FCA) 计划禁止加密货币激励措施，可能会将加密企业赶出该国。FCA 于 6 月发布了该行业新的加密货币促销规则以及指导意见咨询。CryptoUK 呼吁明确什么是“合格的加密资产”和“金融促销”。

7月5日消息，欧洲银行管理局(EBA)采取重要举措加强反洗钱(AML)措施，宣布将旅行规则指南扩展至加密服务提供商及其中介机构。自12月30日起，在欧盟(EU)运营的加密货币交易所将受法规(EU)2023/1113（旅行规则指南）的约束，该法规要求报告资金和加密资产转移的信息。因此，根据MiCAR的定义，加密资产服务提供商(CASP)将受到欧盟反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)制度的约束。一旦法规生效，支付服务提供商（PSP）、中介PSP、CASP和中介CASP将获得两个月的缓冲期来声明遵守新的要求。一些一般规定包括收集用户信息以转移资金或加密资产，确定交易是否与购买服务有关以及检测看似相关的转移。此外，加密服务提供商和中介机构需要声明其多个中介和跨境转移政策。EBA承认，遵守《欧盟旅行规则指南》将使加密货币交易所和服务提供商面临财务压力。不过，该监管机构预计，从长远来看，总体上将受益。