FTC已就社交媒体投资诈骗激增向消费者发出警告，尤其是加密货币投资

金色财经报道，香港金融管理局（金管局）已就虚拟资产交易平台BITBANK网站及其社交媒体向公众发出警告，因为BITBANK并非金管局认可经营银行业务的机构，但却在品牌名称中使用了"银行"一词。此外，BITBANK声称已从证监会获得牌照，但证监会证实BITBANK没有申请牌照，也从未向BITBANK发放过牌照。BITBANK将被列入证监会可疑增值税纳税人名单。

10月22日消息，塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 主席 George Theocharides 本周发布了一封关于塞浦路斯加密资产投资风险的投资者教育信函。 Theocharides表示，全球投资者对加密资产的兴趣正在上升，但其内在风险以及缺乏适当的信息和网络炒作，可能导致投资者遭受重大损失。“因此，投资者和广大公众必须了解加密资产投资所涉及的风险，主要有流动性风险、波动性风险、网络风险、欺诈的可能性以及其他危险。” 他补充说，加密产市场的快速增长给全球所有监管机构带来了新的挑战和风险，虽然技术创新提供了许多新的可能性，包括改善金融服务的可及性，但生态系统的不成熟和资产本身“可能会抑制对该行业的信任”。（CyprusMail）

金色财经报道，美国联邦贸易委员会（FTC）发布消费者警示，警告加密资产不在联邦存款保险公司（FDIC）承保范围内。联邦贸易委员会消费者教育专家Cristina Miranda解释称，如果你的银行有联邦存款保险公司的保险，那么如果银行倒闭，你最多可获得 25 万美元的保护。相比之下，如果加密货币公司倒闭，您存入加密货币金融服务提供商的资金，将得不到联邦存款保险公司的保险或保护。 金色财经注：联邦存款保险公司（FDIC）是一家独立的联邦机构，为成员机构持有的银行存款提供保险，每位储户的最高保险金额为 25 万美元。

金色财经报道，加州金融监管机构在 12 月 27 日至 28 日期间发布了一系列 16 项加密货币诈骗警报，警告消费者注意潜在的欺诈性加密货币网站和经纪人。 加州金融保护和创新部很少一次发布超过一个警告，但似乎对加密货币做出了例外。它之前的加密货币诈骗警报轰炸发生在 6 月 15 日，当时推送了 26 条通知。 监管机构表示，从浪漫诈骗计划到预付费用诈骗，受害者总计损失高达 120 万美元。许多人在友好的社交媒体消息后落入了陷阱，这些消息在受害者和骗子之间建立了关系。

金色财经报道，美国国家机构佛蒙特州金融监管局(DFR)警告公民，防范通过社交媒体网站实施的日益猖獗的加密货币投资诈骗。 6月25日，74岁的Naum Lantsman在Instagram和Telegram上策划的一场加密骗局中失去了他的毕生积蓄——34万美元。DFR提到了这一事件，并强调“佛蒙特人在使用或投资加密货币时需要格外谨慎和警惕。” 佛蒙特州已被要求及时报告欺诈行为，以帮助减少经济损失并追踪罪犯。

金色财经报道，SEC在X平台官方账号发布了教育材料，对加密投资发出警告。SEC称：“对加密资产证券的投资可能风险极高，而且往往波动很大”。