比特币套现属于违法吗？比特币套现银行要查吗？

在文章开始之前，大家先来简单理解一下套现的意思，顾名思义，套现指的就是套取现金，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益，多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等，现在不光可以套取人民币，也有一些不法分子套取美元等外币。比特币作为一个刚出现不久的数字货币，因为价格并不统一所以具有投资价值，那么比特币套现属于违法吗？下面211Coin小编就给大家解答这个问题并且分析一下比特币套现银行要查吗？

比特币套现属于违法吗？

我国法律没有明确禁止比特币，但它的交易不是完全合法。比特币不是我国法定货币而是一种虚拟货币，不能和人民币一样交易使用。我国范围内有比特币存在，单纯持有比特币是不违法的，只是我国已经限制了比特币的交易，一般只能在个体之间交易转让，不允许公开向公众发售。

但是比特币投资在高收益的表象下也存在着非常大的法律风险。因为比特币仅仅是一种技术和方法，不存在是否是骗局的说法，但不同的比特币投资根据其形式不同，有可能是骗局，更有可能涉及违法犯罪。

首先，由于其缺乏监管，其流通交易形式大多和证券的发行、上市类似，并且存在设立交易所进行交易的行为。其交易流程，交易结果等不透明，遇到问题难以规制。而且其价格形成机制不透明，交易价格大起大落，容易让投资者蒙受巨额损失。

其次，其本身未经过央行认可，在国内不能当做货币使用，一旦遭遇政策监管，很可能遇到无人接盘价格一落千丈的风险，物权法也没有明确保护数字币的相应条款，因此，炒作比特币相当于在寒冬中裸奔，是非常危险的。

最后，比特币虽然不违法，但也不排除其作为监管之外的货币，被少数诈骗分子及非法集资分子利用，作为违法犯罪和洗钱的工具。

因此建议慎重参与比特币投资，以免造成难以挽回的风险。

比特币套现银行要查吗？

伴随着比特币越来越受关注，很多人都想知道比特币是否合法。因担心对金融安全造成威胁，很多国家禁止比特币交易，那么比特币在中国是否合法？在中国交易比特币，比特币提现会被银行查吗？下面来了解下。据悉，在中国，比特币挖矿和交易都是违法的。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议，会议要求，坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。

现在已经有银行下禁令，封杀比特币交易。中信银行发令，基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。由此得知，比特币提现会被银行查。

以上内容就是对比特币套现属于违法吗？这个问题的解答，文章内还为大家分析了比特币套现银行要查吗？国家的金融监管体系要比大家想象的还要严格，如果说通过套现的手法将比特币折换成人民币进入银行卡中，这笔资金来路不明并且金额比较大，银行也会对这一笔交易额外关注，因此投资者在套现比特币的时候银行一定会去查交易记录，也有一些投资者套现金额比较大，银行卡直接冻结，这一点大家一定要额外注意。