DEFI项目怎么玩？DEFI项目的玩法有哪些？

如果你还不会玩DEFI，那么你将错失很多投资最佳时机，先来看一下DEFI项目到底指的是什么，Defi的特殊性在于去中心化的分布式金融，与之对应的就是中心化的金融，我们要对比一下两者，分析Defi为什么能蓬勃发展，速度那么快，分析之后可以发现，DEFI本身的优势很多，所以在目前能够以较快的速度发展下去，所以也吸引到不少人关注DEFI，只是这一些人可能都不知道DEFI项目怎么玩？以及DEFI项目的玩法有哪些？下文211Coin小编具体解答。

DEFI项目怎么玩？

最简单的步骤有六步：

第一步：先建钱包，我用的是Metamask，这是通用的，大家都会用它。

Metamask钱包非常方便，但也有人喜欢用交易所的钱包。目前交易所提供Defi服务的我知道只有Coinbase，不知道国内三大交易所连上去没有。

Defi圈比币圈还要快十倍。有人开玩笑说，传统金融是十年如一日，十年没什么变化。金融科技稍微快一点，币圈比金融科技快很多，所以有“币圈一天，人间一年”。Defi进来后，币圈变成了古典币圈，Defi变化速度更快。

我前一阵看到只有Coinbase可以用钱包连Defi的项目，不知道三大交易所现在有没有赶上。现在交易所压力很大，生意都被Defi抢走很多。

钱包有真实的钱包，有银行账户联系的钱包，比如微信、支付宝就属于这类，还有央行数字出来后央行数字货币的钱包，还有钱包服务上提供的硬钱包和软钱包，还有数字货币交易所提供的钱包，最后是Defi服务上提供的钱包。

Defi钱包里存放的是加密资产，这不是核心，核心是自管还是托管，是交给别人管还是自己管。Defi钱包的好处是自己管，更安全。放在交易所，万一被黑了呢？放在银行丢了一般有赔偿，交易所被黑了一般不会赔偿。从方便性看，放在交易所比较方便，但安全性比较差。

第二步：充值，要从其他钱包充值进来，一般用的最多的是ETH，你也可以充USDC或USDT。USDT在Defi中不怎么好用，好像被鄙视。

为什么我们更多的要用Defi里的DAI稳定币而不用USDT?因为大家对USDT不放心。稳定币的产生是因为数字货币波动性太大。而之所以要用数字货币是因为法币一直通胀，滥发、没有限制，贬值，有国界的限制。所以因为法币有这么多缺点，有了数字货币，数字货币波动性太大，就有稳定币，而稳定币储备性不足，说是一比一锚定美元，但没有充分的审计，不透明，所以大家对USDT不放心，只好在Defi中做了稳定币DAI。

DAI有足额(超额)的抵押，比较透明的审计，分布式管理，没有跑路的风险。补足了其他货币的不足。DAI的规模现在是4亿美元。USDT有100亿美元，一直发，拼命发。

DAI是由Marker这个当铺发出的典当稳定币。去当铺的人要借钱，需要抵押一个物品，比如劳力士手表，价值5万人民币，借出1万人民币，过三天回来，拿1.2万赎回。DAI就和当铺一样，一个人在Marker用手上十个以太坊抵押，借出2000个DAI。过十天后可能要还2050个DAI，再把10个ETH还给我。DAI就是Marker发行的，以数字货币为抵押的典当稳定币。刚开始发行时，可以抵押的只有BAT和ETH，现在已经扩充到十几个币种。

抵押时有几个重要数据，一是抵押率。比如抵押十个ETH，价值4000美金，你能拿出多少DAI，50%，60%，但不可能达到或者超过100%。典当抵押率会小于抵押的资产的价值；二是借贷利率；三是清仓率，如果市值波动太大，触发某个临界点，就会把抵押的币拿去清仓。这和做杠杆一样，因为波动太大，被交易所清仓。抵押换稳定币时要注意这几个数据。

第三步：是选你要参与的方式和项目。比如要投资、借贷、理财、买保险、做衍生品交易。选好到那个网站打开，就会问你要不要连接钱包，连进去一般会让你锁仓。

借贷是人类最原始的金融活动，有金融就有了借贷服务。借贷也是Defi最大的一块产品。以前借贷只能和银行借，新兴的消费贷、P2P、网贷出来，但P2P已经被团灭了，受到了政策的很多限制，民间借贷利率的司法上限从法院承认的24%降到15.4%，也很难做。

借贷中比较有名的项目一个是Compound，其流动性挖矿的代币COMP点燃了这波Defi的热情，另一个项目是Aave，增长速度非常快(最新数据Aave的借贷量已排名第一)以前Compound是绝对的老大。它们的借贷利率有时会不太一样。

现在也流行聚合器，登陆进平台，可以把所有的借贷平台都黏在一起。

第四就是锁仓和抵押。一般就是锁仓多少以太坊，这中间会有一些手续费。

第五步是看到有回报或风险，获利离场。

第六步是你发起赎回，释放出锁仓的币，核算要支付的利息或收获的收益。

这几步说简单也简单，说难也难。我算是老币圈人看Defi的金融衍生品也觉得很有创意，还有很多可以深挖的点。现在的社会就是奖励懂得去深挖和尝试吃螃蟹的人。

DEFI项目的玩法有哪些？

很多人都会问DeFi的玩法是什么，其实DeFi的所谓玩法，即使透过善用不同DeFi所订定的智能合约条件，投入资金以及获取额外的资源收入，当中其实有一项链上操作我们必须精通及熟练，就是流动性挖矿Yieldfarming/LiquidityMining。

DeFi挖矿/流动性挖矿：

流动性挖矿Yieldfarming当中的「流动性」是名词，意指是用户提供给去中心化交易所(DEX)的资金。

以往的传统的「流动性」可能会是量化基金或是专业交易者提供的「流动性」一样，去中心化交易所也需要，不过现在人人都可以提供流动性给DEX。「流动性挖矿」的意思，就是当用户为DeFi平台上提供特定的币种(流动性)，就可以获得平台提供的原生代币奖励、手续费分成，如此的操作称为流动性挖矿。

你或许会问，这是奖励从何来？那大家就要想想，这些代币对于项目方本身可以说是成本近于0的(撇除人力成本)，如果你是愿意相信DeFi平台且愿意早期投入参与，得到的代币对你来说才会是有价值的，否则如果大家只是为了抢头矿，把挖到的奖励不断卖出，如此便会造成「挖提卖」的死亡螺旋。

以同一个DEX来说，愈是主流币种所组成的流动性挖矿交易对，参与人数多，僧多自然粥少，APR也会越低，通常由平台币本身组成的交易对APR以及每区块释出的奖励加成会是越高的，但是风险自然也是越高的，我们通常推荐大家进行流动性挖矿时还是以大型主流币或是进行稳定币白嫖相对安全。

上述内容详细解答了DEFI项目怎么玩？以及DEFI项目的玩法有哪些？DEFI项目的玩法多样化，并且现在挖矿还有借贷都很火爆，除此之外，211Coin小编还了解到，最初所指的DeFi平台多半可能是指各种DEX(去中心代交易所)或是Lending，借放贷服务平台(Compound、MakerDAO)，随着DeFi世界的完善，越来越多的团队也针对以往我们能够享受到的金融服务打造出相应的去中心化金融产品如Custody，托管服务、Insurance保险协议、链上永续合约及期货选择权等产品。