美国考虑修订《银行保密法》以加强金融机构对加密货币交易的报告要求

金色财经报道，美国财政部计划修订《银行保密法》，将加密货币纳入“货币”定义，实施新的报告要求。这一措施旨在将加密货币与传统法定货币置于同等的报告规则下，以增强金融透明度。预计最终规则将于2025年9月发布。修订后的规则将涵盖可兑换虚拟货币及具有法定货币地位的数字资产，包括中央银行数字货币（CBDCs）。此外，美国司法部正在更新法规，以应对利用人工智能（AI）协助的犯罪，提议对此类犯罪施加额外处罚。Consensys，MetaMask钱包的开发者，已请求美国国税局推迟实施新税收规定，称这些规定可能对没有传统报告义务的实体带来负担。新规将把加密货币经纪商的报告要求与传统经纪商类似，要求提交1099-DA表格。

金色财经报道，路透社援引知情人士的讲话报道称，美国证券交易委员会（SEC）发布的关于贷方应如何对待客户数字资产的指导正在扰乱银行的加密项目。 3月，美国证券交易委员会表示，所有作为加密货币托管人的美国上市上市公司都应将其加密货币风险敞口作为负债而非资产负债表上的资产，并向投资者披露与这些负债相关的风险。美国证券交易委员会的指南称，与其他资产相比，贷方对加密资产的托管存在独特的技术、法律和监管风险。 根据周五发布的报告，将代表客户持有的加密货币计入负债对银行来说尤其苛刻，因为他们需要持有现金以匹配资产负债表上的负债。 美国银行（USB）告诉路透社，它正在暂停新的加密客户的吸收，直到它评估“不断变化的监管环境”，而投资银行纽约梅隆银行（BK）拒绝评论其加密项目的状态。 报告中引用了一家希望在美国提供加密托管服务的未具名欧洲银行称，根据新的指导方针，这样做的成本“高得惊人”。

金色财经报道，总部位于新德里的技术政策智库埃塞亚中心（Esya Centre）针对印度投资者的最新调查显示，印度应考虑修订其对加密货币的税收，而不是依靠其反洗钱规则来扭转这些高税收的影响，研究还发现，印度投资者对加密货币税收（58%）和洗钱（52%）的相关法规有相当程度的了解，并且更喜欢有抵押的稳定币（93%），而不是算法币。调查于3月和4月在五个城市进行： 调查对象为1342名受过高等教育的受访者。

金色财经报道，据《澳大利亚金融评论》(AFR)消息，澳大利亚的银行被要求报告其对加密货币和初创企业的敞口。

金色财经报道，日本金融厅（FSA）鼓励该国金融机构加强对向加密货币交易所提供商进行“非法”转账的监控。日本警察厅（National Police Agency）的分析得出结论，有关非法汇款的专门欺诈行为造成的损害主要是使用加密货币转移的。FSA“鼓励金融机构根据风险进一步加强对用户的保护，例如向加密资产交换服务提供商转移的状态。” 具体来说，FSA建议金融机构停止“向加密资产交换服务提供商转账，如果发件人的姓名与账户名称不同”。虽然这可能是为了打击身份盗窃和洗钱案件，但一些人认为，该措辞可能会阻止某些点对点转账，例如银行账户持有人向另一个人的加密货币交易账户付款。

金色财经报道，Policy Exchange最近发布了其关于Web3领域的综合报告，其中包含十项提案，旨在加强英国的Web3竞争力。 该报告认为，英国必须放宽对加密货币的KYC要求才能在Web3领域超越美国，其中一项提案围绕限制去中心化自治组织（DAO）中的个人的法律责任。该报告进一步主张重新评估英国金融行为监管局（FCA）的政策，建议放宽现行的“了解你的客户”（KYC）规范，邀请探索“替代和创新技术”，包括数字身份和区块链分析工具。