美国联邦储备局要求Customers Bank加强反洗钱协议

金色财经报道，秘鲁银行和保险监管局 (SBS) 发布了一项决议，要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 实施“了解你的客户” (KYC) 和反洗钱 (AML) 措施，作为合规计划的一部分。该决议符合FATF的建议，旨在控制和避免犯罪分子将这些平台用于非法目的。

3月13日消息，The Block研究总监Larry Cermak发推称，为加密货币业务提供银行服务的三家美国银行被淘汰。不过，Customers Bank、First Foundation Bank、Cross River Bank、Sutton Bank、Evolve Bank & Trust、BankProv、Quontic Bank等银行仍然提供加密货币银行服务。Larry Cermak表示，自己没有提到像摩根大通、 纽约梅隆银行这样的大银行，是因为大多数小企业都无法使用这些银行。

金色财经报道，韩国金融监管局（Financial Supervisory Service）要求全北银行需要制定控制措施并部署专门人员，以有效管理与VASP相关的风险。去年2月，全北银行与Gopax运营商Streamy签订协议，发行实名账户。从那时起，该银行的财务状况开始恶化，促使金融监管局要求其进行风险管理。

9月1日消息，据路透社看到的一份 2020 年书面请求，美国联邦检察官要求币安提供有关其反洗钱检查的大量内部记录，以及涉及其首席执行官兼创始人赵长鹏的相关通讯记录。四位知情人士表示，2020 年 12 月的请求是司法部对币安遵守美国金融犯罪法的调查的一部分，该调查仍在进行中。知情人士称，美国当局正在调查币安是否违反了《银行保密法》。

金色财经报道，据知情人士透露，Customers Bank将取消一些加密对冲基金的银行账户，主要是为了内部管理和清理不活跃账户。该银行限制加密客户存款在总存款的15%，以控制数字资产风险。 据悉，该银行为 Galaxy Digital (GLXY)、Coinbase (COIN) 和 Circle 等一些加密货币领域的大型公司提供服务。

金色财经报道，美国参议院准备通过一项新法案，对加密行业进行监管，该法案将对DeFi协议提出严格的反洗钱(AML)要求。该法案名为《2023年加密资产国家安全增强法案》，将要求DeFi协议对其用户群实施类似银行的控制。 简报文件称，如果没有人控制 DeFi 协议，那么作为支持，任何投资超过 2500 万美元开发该协议的人都将对这些义务负责。这些控制实体将需要审查和收集客户信息，维持反洗钱计划，向政府报告可疑活动，并阻止受制裁的个人使用其协议。 该法案还将扩大财政部的权力，使其能够对包括加密货币在内的非传统金融环境中的涉嫌洗钱者进行监管。