欧盟银行监管机构将反洗钱措施扩大到加密货币公司

金色财经报道，欧盟监管机构周五就欧盟具有里程碑意义的新加密法MiCA监管的一系列问题发布了磋商意见。这些提案涵盖了对加密货币公司及其员工的所有权、治理和奖金的限制。持有超过10%股份的加密货币公司股东将接受先前定罪或制裁的审查。

金色财经报道，欧盟金融监管机构正在制定有关反向征求的指导方针。欧洲证券和市场管理局(European Securities and Markets Authority)负责制定加密资产市场(MiCA)监管的实施细节，预计最早将于2024年颁布。 欧盟委员会数字金融主管扬·塞森斯(Jan Ceyssens)在伦敦的一次活动上表示，所有成员国都将有权“关闭未经授权的加密场所的广告和网站”。“一旦MiCA进入那里，当局将追踪那些可能仍然活跃但没有授权的人。”Ceyssens补充道:“我们将制定ESMA的共同指导方针，指明什么是反向招揽，而什么是规则所涵盖的范围。”他指的是一种允许离岸公司即使没有许可证也能继续进入欧盟市场的技术。（the block）

金色财经报道，对欧盟银行进行压力测试的监管机构——欧洲银行管理局（EBA）将采取更多措施来预测非银行金融机构（NBFI）（包括加密货币相关实体）的压力将如何影响贷款机构。根据英国《金融时报》的报道，非银行金融机构持有约219万亿美元，几乎占全球金融资产的一半。 欧洲银行监管局（EBA）已经采取了一些行动来应对加密货币可能对系统造成的压力。11 月，它根据欧盟新的加密资产市场MiCA法规，发布了关于稳定币发行商流动性和资本要求的规则草案。它还提出了一些规则，规定对在加密公司中持股超过10%的个人进行定罪或制裁审查，并要求加密公司注意使用隐私币或自托管钱包的客户，以发现潜在的洗钱行为。 欧洲银行监管局每两年对欧洲贷款机构进行一次压力测试，并评估银行资产负债表对非银行的风险敞口。报告称，最新的举措是与欧洲系统风险委员会和金融稳定委员会合作，以了解 "影子银行冲击 "对更广泛系统的影响。

8月15日消息，根据针对反洗钱的一揽子立法，欧盟正在建立一个新的监管机构，将直接监督加密业务。新立法的核心是建立一个欧盟范围内的反洗钱监管机构。根据委员会和法律顾问的版本，该监管机构被称为“反洗钱局”或“AMLA”，将至少直接监控作为金融服务商的“高风险”加密货币公司。 在“反洗钱机构”或 AMLA 生效之前，许多谈判仍在进行中，但所有迹象都表明谈判正在进行中。 

金色财经报道，欧盟选择德国法兰克福作为新的反洗钱管理局（AMLA）的所在地，该机构将直接监管加密货币行业。AMLA由该机构本身和欧盟27个成员国的国家机构组成，其任务是确保遵守欧盟商定的所有反洗钱和反恐融资义务。 欧盟金融稳定、金融服务和资本市场联盟委员Mairead McGuinness 表示：“我们正在降低与大笔资金相关的风险，欧盟范围内的现金支付限额为10,000欧元。 与此同时，我们正在解决加密货币带来的风险，并且可以实现匿名性”。

金色财经报道，欧盟金融市场监管机构欧洲证券和市场管理局（ESMA）对欧盟以外的加密货币公司提出了两套拟议指南的咨询文件，限制它们直接服务欧盟内客户的能力，以确保公平竞争。 第一套指南涉及反向招揽豁免的规则以及国家主管当局（NCA）为防止规避行为可能采取的监管做法。为了确保欧盟内部公司的公平竞争环境，外国加密资产服务提供商（CASP）将只能在非常有限的条件下直接为欧盟内部的客户提供服务。 ESMA还提出了另一套指南，用于定义加密资产何时符合金融工具市场指令 (MiFID) 规则下的“金融工具”资格，从而弥合 MiCA 和 MiFID II 之间的差距，以实现欧盟范围内的一致性。利益相关者必须在 4 月 29 日之前提交对 ESMA 两次磋商的评论。当局将考虑整个第二季度的反馈，并预计在第四季度发布最终报告。