台湾金管会:2024年金检重点共计96项,涉及虚拟资产平台等

2023-12-21 14:51:01

金色财经报道,中国台湾金管会表示,投资诈骗、虚拟货币纷争不断,2024年都将纳入金检项目。金管会揭示2024年金检重点,共计96项,当中可区分为6大领域,包括公司治理、防制诈骗、金融消费者权益保护、不动产授信风险管理、资通安全、虚拟资产平台及交易业务事业(VASP)等,其中虚拟货币事业为首度列入金检业别,聚焦于业者是否落实洗钱防制。
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9月26日消息,据官网消息,中国台湾金融监督管理委员会正式发布《管理虚拟资产平台及交易业务事业(VASP)指导原则》,重点摘述如下: 1.虚拟资产发行面管理:如有透过平台发行之虚拟资产,发行人应于其网站公告所编制之白皮书(且要求应至少揭露一定内容),平台应公告该网站连结。 2.虚拟资产上下架之审查机制:应就虚拟资产之白皮书内容与上下架订定审查标准及程序,并纳入内部控制制度。 3.平台资产与客户资产之分离保管:平台就虚拟资产交易及其款项代收付业务收受客户之法定货币或虚拟资产,应与其自有之上述资产分离保管。 4.交易公平及透明度:平台应订定虚拟资产交易规则并公告,及应建立确保市场交易公平之相关机制。 5.契约订定、广告招揽及申诉处理:平台应本于公平合理、平等互惠及诚信原则以落实客户保护规定。 6.营运系统、资讯安全及冷热钱包之管理机制:平台应就其持续营运、资讯安全及冷热钱包之私钥等建立管理制度。 7.资讯公告揭露:就上述虚拟资产发行与商品上下架、资产分离保管、交易资讯与规则及客户保护等事项,平台应充分公告揭露。 8.内部控制及机构查核:平台应建立内控内稽制度等机制,并应确保其运作具独立客观,及同意接受金管会或所委托机构办理实地查核。 9.个人币商:自然人从事虚拟资产业务,向金管会申报洗钱防制法令遵循之声明者,其声明之内容与品质须与法人组织相当。 10.台湾地区以外币商:台湾地区以外虚拟资产平台业者非经依公司法办理登记,并向金管会办理并完成洗钱防制法令遵循之声明者,不得于台湾或向台湾人进行业务招揽。 此前今日早些时候消息,中国台湾九家加密货币交易所已成立工作组,准备成立加密货币行业协会。
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台湾金管会:已有52家虚拟货币平台业者拟加入台湾市场,27家正在补件
9月10日消息,台湾金管会表示,已有52家虚拟货币平台业者拟加入台湾市场,其中25家(有2家是外商的台湾分公司)已完成洗钱防制的法律遵照声明,另有27家正在补件。 台湾金管会将于九月公布虚拟资产管理的指导原则,未来不排除会设置专法。在尚未有专法之前,金管会将依“洗钱防制法”进行虚拟资产业者的管理,若业者未作洗钱防制的法遵声明,则金管会将要求对方改善,否则将引用洗钱防制法来处罚,罚款从50万起跳,最高达1千万元。
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金色财经报道,中国台湾金管会主委彭金隆宣示,明年6月前将把虚拟资产专法草案送行政院,这意味包括比特币在内等虚拟货币确定要订专法纳管,对传统金融机构来说,虚拟资产要合法化,不想错过市场商机的业者,早已积极展开行动。 台大法律学院副教授杨岳平表示,金管会决定订定虚拟资产专法,也应同步开放传统金融机构投入虚拟资产业务,毕竟传统金融投入,对虚拟资产这个产业发展是好事,站在金管会角度,有比较懂法遵的人在这行业,也可协助接轨法遵。
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台湾金管会计划于九月提出虚拟货币专法草案
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