Uniswap下架大量代币引争议!DeFi监管潮要开始了吗?

2021-07-27 17:35:40

7 月23 日,著名的DeFi 平台Uniswap 发布了一则公告,称将下架大量代币,此举在推特上引来巨大争议,一些用户指责Uniswap 不再是一个去中心化的平台。对此,Uniswap的创始人Hayden Adams发推文解释称,Uniswap协议是基于以太坊、完全去中心化的智能合约,「app.uniswap.org」则是属于Uniswap Labs 公司拥有的网站,Uniswap 协议一直是去中心化的,但作为一家公司,Uniswap Labs 不可能允许用户在它拥有的网站上恣意妄为。

事实上我们已经看到,由于中心化交易所KYC 与监管加剧,绝大多数的骇客攻击后,都在去中心化交易所进行洗钱。Uniswap 此举可能意味着DeFi 领域监管的开始。

Uniswap下架大量代币引争议!DeFi监管潮要开始了吗?

Defi领域此前确实为监管盲区

加密货币已经是新生事物,而DeFi 又属于这一领域中的新生事物,一直到一年之前,它才开始真正流行起来,而对于如此新鲜的事物,显然监管的注意力一下子还集中不过来。

而早期的加密货币领域,同样缺乏监管。以2014 年创立于美国科罗拉多州的Shapeshift 网站为例,这是一个中心化的加密货币自助交易网站,用户无须注册即可通过它交易加密货币,在创立之初的前几年,一直可以匿名使用,直到2018 年,经历了加密货币的牛市之后,Shapeshift 被监管部门注意到,不得不开始要求用户进行KYC。而就在今年年初,它开始转型为DeFi 平台,并因此不再要求用户进行KYC,可见,DeFi 仍然位于监管的盲区。

监管者看来,「去中心化」不是借口

在加密货币领域有过多笔投资的风险投资人,来自Union Square Ventures 的Fred Wilson 发表文章称,区块链、智能合约和去中心化平台都只是软体,就算脱离了公司,它们也没有运行,因而对于它们进行监管,等同于在监管软体。

作为风险投资人,Fred Wilson 在加密货币领域有巨大的利益相关,因而他的说法只能代表一家之辞。而监管者们已经开始对于DeFi 密切关注,在今年5 月26 日的一次发言中,美国证管会(SEC)主席Gary Gensler 已经提到了DeFi,他说,

加密货币借贷平台和所谓的DeFi 平台为SEC 保护投资者们带来了一定的挑战。

此外,由于大多数DeFi 平台都发行治理代币,参照以往经验,按照SEC 的标准,这些代币同样属于未经注册的证券。美国商品期货交易委员会委员丹•M•伯克维茨的言辞就更加犀利:

我不仅认为未经许可的DeFi 衍生品市场是个「坏主意」,我什至认为,它们在(商品交易法)下是非法的。

在中国,原中国银行行长李礼辉最新发言指出,在去中心化金融协议的应用中,开放的网络没有准入限制,透明的资金流便于交易方跟踪,非中央控制的交易拒绝监管者的管控和审查。所以可以说去中心化金融的交易可匿名、可跨境,又难管制,它可能会成为资金非法流动和投机交易的工具。

在衍生品DeF 与Uniswap 同理,大多数DeFi 平台其实都有运营实体,而这些运营实体必须符合监管的规则。

未来DeFi 监管将走向何方?

说到监管,就不得不提到一个组织,FATF,全称为「Financial Action Task Force」,即国际反洗钱金融行动工作组,这是个国际组织,可以视作反洗钱领域的国际刑警,一直以来,它都会制定反洗钱的指导性政策,并协调各国打击洗钱的相关部门。

对于加密货币领域的反洗钱工作,FATF 几年前就开始起草详尽的工作草案,但由于这一领域发展实在太快,因而这份草案一直在更新,在2019 年的版本中,对于DeFi 尚未作明确的说明,但在今年发布的版本中,已经更新了关于DeFi 的内容。草案中写道:

判断一个组织是否为虚拟资产服务提供商(VASP),需要从它产品的全生命周期去考虑,如果一项服务提供虚拟资产服务,那么,即使此项服务未来可以脱离该组织独立运行,该组织仍然属于虚拟资产服务提供商,需要接受监管。

意思是,哪怕一个组织仅仅创造了智能合约的代码,那么,也应当作为虚拟资产服务提供商接受监管。具体到DeFi 而言,需要对每个参与DeFi 交易的用户进行KYC。

可以想像,FATF的工作草案争议很大,目前仍在征集意见中,最终版本则将在今年10 月发布。即使该草案正式发布,从技术层面来说,执行难度也很大,外加各国的步调难以协调,因此虽然DeFi 方面的监管在收紧,但真正执行起来大概需要很多年的时间。

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