欧盟恐于2024年禁止匿名钱包、管制加密货币转账

由于近年来，欧洲陆续爆发撼动金融部门的洗钱丑闻，呼吁政府打击不法份子进行洗钱或是恐怖主义融资的压力愈来愈大。据欧洲刑警组织估计，欧盟有大约1%的经济活动涉及非法的可疑交易。

欧盟执行委员会于7月20日正式提交了一项新提案，要求加密资产服务提供商，需从使用加密货币进行收/汇款的使用者身上收集更多个人信息。

根据该提案，当交易金额超过1,000欧元时，进行转账的服务提供商必须具有转账人的姓名、账号、账户所在的位置、用于处理交易的位置，以及转账人的地址…等个人信息，并需有一套内部审核机制，来确保收发者双方资料是否有缺失。

而如果交易金额没有超过1,000欧元、没有发现与洗钱或恐怖主义融资有相关联性，且支付服务提供商可以追溯交易纪录，则不需要提供验证信息。

欧盟执行委员会金融部门委员Mairead McGuinness于她的Twitter贴文表示：“#Cryptocurrency是最新的洗钱方式之一，我们的规则将适用于整个加密领域行业。我们将禁止匿名加密​​钱包，并确保加密资产转移可以被追溯。”

委员会总结道：“这些提案旨在在解决威胁和遵守国际标准之间找到适当的平衡，同时又不会给行业带来过多的监管负担。相反的，这些提案将有助于欧盟加密资产行业的发展，因为它将受益于整个欧盟更新的、统一的法律框架。”

同时，该提案还要求建立一个对整个欧洲金融部门拥有管制权力的独立洗钱监管部门(AMLA)，在欧盟内部打击脏钱方面发挥重要作用。

我们可以观察到，欧盟在打击非法金融活动的战争中正尝试迈出一大步。针对这些提案，欧盟议会与理事会拥有最终决定权，且可能需要长达两年的时间才能使这些提案成为法律，目标是从2024年开始运作新的反洗钱机构(AMLA)，并执行相关新规范。