在币圈DeFi是什么意思?一文读懂DeFi

2022-05-11 16:44:02

在数字货币市场中的各投资者应该都听说过DeFi概念,但对于DeFi了解的还不是很全面,为大家简单汇总一下,DeFi的全称是Decentralized Finance,即“去中心化金融”,也被称为“开放式金融”,当前几乎全部的DeFi项目都在以太坊的区块链上进行,并且DeFi的出现也让数字货币得到了快速发展,近年来,币圈中不断出现DeFi概念代币,都表现得还不错。不过这样解释DeFi比较笼统,那么在币圈DeFi到底是什么意思?下面211Coin小编就带大家一文读懂DeFi。

在币圈DeFi是什么意思?一文读懂DeFi

在币圈DeFi是什么意思?

以太坊是一个去中心化应用程序的全球开源平台。在以太坊上,可以不受地域限制地通过编写代码管理数字资产、运行程序。其生产的加密货币称为以太币(Ether,简称“ETH”)。

DeFi是基于开放的去中心化平台开发的一系列金融类应用,整个业务流程是链上的交互动作。

与传统金融相比,DeFi有更强的开放性和包容性:第一,DeFi不需要依赖任何中心化的主体来提供信用中介或者背书;第二,没有准入限制,即任何一个联网的人都可进入;第三,任何第三方均无法阻止任何一笔交易,也不能逆转任何一笔交易。

DeFi和传统金融是两个不同轨道的东西,无法比较。传统金融服务于实体经济,是资金融通,过程中伴随着风险的转移、资源的配置、价格的发现,处理的是法定货币的事。DeFi和实体经济无关,也和法定货币无关,更多的主要是加密货币领域的事。

例如一个比特币矿工,产出比特币,需要用法定货币买矿机或者付电费雇人,一般是挖出比特币卖了,但市场行情较好的情况下可能不想卖,矿工就可以在Compound这样的应用中,进行基于比特币的超额抵押,借出稳定币换人民币,满足其支付需求。所谓稳定币是指与另一种资产(如黄金、美元、另一种加密货币等)挂钩的加密货币。

DeFi类似于乐高积木,将一些基础的金融模块,有不同的智能合约来实现。然后在这些智能合约之间相互调用,就把一些金融功能拼在一起,“有人提供像Compound这样的借贷,有人提供去中心化的交易所,有人提供监控抵押品充足情况的机制”。

以借贷平台中的自动化抵押贷款平台MakerDAO为例,MakerDAO成立于2014年,通过智能合约质押用户的数字资产,再借给用户同等金额的稳定币Dai。并且其采用了双币模式,一方面生产稳定币Dai,即用户最终借到资产的形式,另一方面还提供权益代币和管理型代币MKR,用于赎回抵押加密货币时支付利息。

DeFi还是在初创期,面临着三大挑战:首先是代码漏洞,可编程金融代表了科技的力量,但代码堆砌之后的漏洞总是难以避免;二是系统性风险,无论是传统金融还是可编程式金融,一定要思考到系统性风险,比如面临极端的行情波动时,DeFi生态是否能承载;三是资产上链,资产上链的复杂程度和不确定性对于整个DeFi行业而言是非常大的挑战,需要先行者做出尝试。

DeFi的运行机制是什么样?

DeFi解决方案由区块链技术提供支持,使用了该技术最强大的功能:可编程数字资产,例如比特币(BTC)和以太坊(ETH)。这些数字资产具有货币价值,主要是因为它们的价值储存特性。由于这些资产是可编程的,因此我们可以将它们锁定在智能合约中,作为抵押品(类似于房屋抵押贷款)。

我们也可以使用可证明的锁定值来做各种有趣的事情。通过这种抵押品,以所谓的“稳定币”的形式获得贷款。“稳定币”是一种数字货币,其价值与美元等世界货币挂钩。我们可以用这些稳定资产交换其他数字资产,再把它们花在互联网上,或者把它们借给贷款协议以赚取利息。还可以做一些超出我们今天所知道的金融产品范围的更高级事情。

大概意思是,数字储备资产被用来抵押完全数字化和非中介化的创新金融产品。你可以随时随地直接与代码交互,而不需要中介公司,这是一个有代表性的转变。

上述内容为大家介绍了在币圈DeFi是什么意思?现在大家已经对DeFi有了更加全面的了解,在这种情况下,可以选择DeFi概念代币进行投资,不过投资者要是对DeFi还存在疑惑的话,那就先不要冲动投资,一定要对相关概念了解清楚,知道DeFi代表的意思和涉及到的运用技术是什么,这样才能为投资者带来更好的帮助,投资DeFi概念代币的话,风险也比较小,这一点是大家一定要搞清楚的,大家也可以到211Coin网站对DeFi进行详细了解。

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