数字货币开户为什么要实名认证?

2021-12-16 17:35:30

由于比特币价格暴涨,这几年进入币圈的人也开始增多,注册过数字货币交易所的用户都会发现,交易所会进行实名认证,也就是币圈中经常提到的KYC认证,KYC的全称KnowYourCustomer,简单翻译过来就是了解你的客户,交易平台的KYC认证其实大家可以理解为实名认证或者身份认证,一般需要用户的姓名,身份证号码和本人手持身份证的照片等,讲到这里就会有投资者不理解了,数字货币开户为什么要实名认证?下面211Coin小编就给大家解答这个问题。

数字货币开户为什么要实名认证?

数字货币开户为什么要实名认证?

KYC在金融领域是必不可少的一环,其实咱们日常生活中也会经常接触到,比如:股票/证券、银行开户、支付宝注册等等。在这些过程中之所以要进行KYC认证是为了验证你的身份、防止身份信息盗用以及用于违法犯罪活动。

同理,在加密货币世界中需要KYC认证也是这个原因,因为加密货币天然的隐私性、匿名性被很多别有用心的人用于非法筹钱、洗钱、贩卖违禁品等,为了杜绝这一可能在世界各国政府和金融机构的共同努力下,加密货币领域也必须要执行KYC规则。

举个例子:

黑客A盗走了投资者B钱包中的10个比特币,在没有KYC认证的情况下,黑客A可以直接将盗走的10个比特币在任意交易所出售变现,黑客A在注册交易所需要的邮箱、手机号码可以使用假的,收款支付宝或银行卡在网上可以购买到,而且交易所都支持收款方式删除和修改功能,黑客在收款后可以更变一个虚假的收款账户(注:一般交易所后台都不会保存用户已删除的收款信息)

这种情况下,就算投资者B报了警、警方受理也很难追查到黑客A的身份信息,因为黑客A在整个过程中没有使用任何与自身相关的资料;

而交易所有了KYC认证的前提下,黑客A在想通过交易所变现就会很轻易的被追查到了,因为KYC认证需要的身份证正方面、手持手写内容是很难在网上卖到、造假的。

加密货币交易平台使用KYC认证虽然不能完全避免数字货币被用于洗钱、非法交易,但起码很大程度上杜绝了不法分子使用交易所这一途径违法、犯罪的可能性。

不过大家都清楚,目前市场上有中心化交易所和去中心化交易所两种,在中心化交易所开户的时候是需要实名认证的,但是在去中心化交易所开户的时候是不需要实名认证。

数字货币开户实名认证存在哪些风险?

KYC虽然可以减少用户作恶的可能性,但是对用户来说,咱们的重要资料在别人手里也是件不放心的事。远的不说,去年Facebook的用户数据泄露事件,就引发了巨大的恐慌。在一篇名为《BeCarefulWithYourKYCDocuments》的博客中,作者发现某个区块链项目的团队照片造假,然后在他们平台上发现了15000多份KYC文件。这样的案例,每个人都需要警惕。

加密货币还处于早期阶段,众多安全合规性并不完善,我们在探求这片蓝海的同时,需要保护好自己的信息与资产安全。在进行KYC认证的时候,要看清楚平台的规则是否符合常识和逻辑、是否有与别的平台明显不一样的地方,比如有的平台要求一些基本资料、风险自测,但某个平台要求你上传家人的身份信息、电话号码甚至照片,这就需要谨慎操作。

上述内容就是对数字货币开户为什么要实名认证?这个问题的回答,虽然实名认证可以帮助用户增强数字资产的安全性,但是这种行为依旧存在着一些风险,依旧有一些黑客在不断攻击一些小型交易所,所以大家在选择交易平台的时候一定要注意观察它们的安全性如何,尽量选择大型靠谱并且口碑不错的交易所。除此之外,币圈中有些人还认为实名认证违背了区块链匿名性,其实这两种并不冲突,区块链本身并不与匿名挂钩。

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