标普评级Tether逼近最危险级!WSJ:Tether是地下金融王者扰乱全球制裁运作

2024-09-13 17:20:47

全球最大稳定币USDT发行商Tether在7月31日发布2024年第二季度财务报告,指出Tether今年上半年净利达到52亿美元,创下历史新高。其中,第二季度(4月至6月)营业净利润来到13亿美元,同创新高,可说是满手现金。

标普评级Tether逼近最危险级!WSJ:Tether是地下金融王者扰乱全球制裁运作

去年净利润超越贝莱德

回顾去年,Tether在2023年度净利润达到62亿美元,分别达到高盛(Goldman Sachs)净利润(79亿美元)的78%;摩根史丹利(Morgan Stanley's)净利润(85亿美元)的72%,并且超越资产管理巨头贝莱德(BlackRock)的净利润55亿美元。

值得一提的是,Tether是一间只有约100名员工的公司,这意味着2023年全年,每位Tether员工平均为公司带来6200万美元的净利润。

相较之下,高盛、摩根史丹利和贝莱德却分别拥有4.5万名、8万名和2万名员工,可见Tether员工为公司带来的造富能力远超传统金融机构。

编织地下金融的影子美元

虽然Tether钱包赚满满,不过《华尔街日报》在10日发布一篇长文,标题名为《编织起地下金融世界的影子美元—泰达币》,内容描述Tether发行的稳定币USDT是如何成功打入全球金融体系,但同时扰乱全球制裁体系。

文章开头便讲道,USDT是一种不受监管且规模庞大的货币,它正在破坏美国打击军火商、违反制裁者和诈骗份子的斗争,并且该货币的日交易金额高达1,900亿美元。

由于USDT与美元是1:1挂钩,并且能够在不受美国执法机构监管的情况下运作,因此被许多不法、遭制裁人士当作交易工具。另外,在美国政府限制使用美元体系的地区,如伊朗、委内瑞拉和俄罗斯,USDT作为一种隐形美元取得极大的增长,常被用于跨境资金转移。

虽然目前欧美各国计画采取许多措施去限制USDT的野蛮生长,如欧洲的加密资产法《Mica》;美国的《稳定币法案》,并且Tether也会配合美国OFCA冻结特别指定国民名单(SDN)上相关的钱包。然而,这些举措是否能动摇USDT的地下金融地位,仍有待观察。

标普评级Tether逼近最危险级

另一方面,美国美国消费者保护组织Consumers'Research在昨(12)日发布的一份报告中,也对稳定币发行商Tether发出警告,指责Tether的美元储备缺乏透明度,报告指出,这种缺乏透明度的情况与导致FTX倒闭的情况类似。

报告还提到,三大信评机构之一的标普全球评级在2023年的“稳定币稳定性评估”中,将USDT评为4级(1级最稳定、5级最不稳),原因在于USDT的储备并不透明。标普分析师指出:“泰达币目前不受任何权威机构的明确监管,也没有针对其储备金的投资方式或投资地点制定具体规范。”

最后,报告指责Tether与不法分子做生意,未能有效阻止非法机构利用USDT逃避国际制裁。

Tether透明度进展

尽管USDT确实存在被不法分子所滥用的情况,但Tether近期也针对这些问题进行了改进:

Tether于今年7月聘请了前Chainalysis首席经济学家Philip Gradwell,旨在加强透明度,并制作USDT使用报告。这些报告将提供给美国监管机构和投资者,帮助揭示稳定币的实际用途。

随后在8月,Tether执行长Paolo Ardoino宣布,自2014年以来,该公司已协助超过145个执法机构,追回与非法活动相关的1.088亿美元USDT。

到了9月上半月,Tether也宣布与Tron合作,成立一个金融犯罪部门。这个名为“T3金融犯罪部门”的新机构将专注于识别并冻结Tron网络上的非法USDT交易,而该网络是USDT交易量最大的区块链平台。

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