美金融业监管局：70%加密公司存在违规行为！FINRA强调加密企业须披露完整且直观的产品风险

美国金融业监管局(FINRA)历经1年的调查报告指出，大约有高达70%的加密相关公司可能违反特定的投资者保护准则，在其风险声明及产品描述中包含“虚假、夸大、承诺、无根据或误导性”的内容。

FINRA是什么？

美国金融业监管局(FINRA)是一个成立于2007年的非营利组织，由先前的国家证券商协会(NASD)及纽约证券交易所(NYSE)等的监管单位合并而成。

FINRA的主要目标是保护投资者，维护市场的公平与透明，并促进金融行业的合规运作。职责包括制定与执行产业标准、监管与调查金融公司及从业人员的行为。

据悉，FINRA成员多为隶属于券商公司的金融专业人员，并受美国证交会(SEC)监督。

FINRA强调加密企业须披露完整且直观的产品风险

根据FINRA于23日发布的一份报告，在针对500多份加密相关企业向其散户投资者所呈现的风险声明与产品描述案例中，约有70%的内容具有“潜在的实质性违规”。

报告称，调查重点在于加密公司有无遵守FINRA第2210条规则，在其风险披露或产品介绍中禁止虚假、夸大、不实承诺、不当或具有误导性的文字描述，以避免让投资者产生误解。

具体来说，违规内容包括：

1.公司未能清楚标示并告知投资者，加密资产是由公司本身提供，还是由其合作伙伴或第三方所提供

2.声明中包含不实陈述，暗示加密资产的功能与运作方式，可能类似于现金或其他现金等值工具

3.将加密资产与股票或现金一同比较，但没有就不同特征及风险提供合理的比较基础

FINRA人员：从平面广告到超级杯代言都在审查范围

FINRA广告监管部门主管IraGluck对此于新闻稿中表示：“为了让投资者获得足够的资讯，以评估其加密资产的投资决策，声明中需要清楚且直观地描述产品风险及特点。”

并补充，“尽管如此，随着加密市场及对该资产之兴趣的日趋增长，风险声明上的叙述问题，所造成的潜在危害仍持续增加。”

而据TheBlock报导，IraGluck还曾在一次的节目中强调：“FINRA不仅会审查平面广告，还包括各种形式的宣传方式，从公司制作的90分钟Podcast，到在超级杯(NFL)间的15秒广告。”

经了解，该调查始于2022年11月的FTX黑天鹅事件，造成全球用户超过160亿美元的严重损失，还不包括90亿美元的赔偿金缺口、以及积欠美国国税局(IRS)的240亿美元。

FINRA也因此启动了有关加密企业向公众曝光之内容的审查计划。毕竟，FTX在当时的广告代言预算也可以说是没有上限。