2019-08-13 11:25:40
为了响应FATF(反洗钱金融行动特别工作组)制定的加密标准，世界各国的加密法规都在悄然发生变化。近日，据日经新闻报道，共计15个国家正在尝试合作，建立一个由FATF设计的新系统，使各国能相互收集和分享加密货币交易的个人数据，执行反洗钱(AML)、反恐怖主义融资(CFT)或打击其他犯罪活动。
报道指出，“七国集团成员国、澳大利亚和新加坡将开发新的系统”。其中，七国集团成员包括法国、日本、加拿大、意大利、德国、英国和美国。而这项联合计划的具体措施预计于2020 年制定完成，并在系统受到采纳后由私营部门负责管理。
监控合规
据了解，FATF是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织，旨在制定打击洗钱政策。目前包括37个成员司法管辖区和两个区域组织。
今年6月，FATF发布了针对加密资产和加密服务提供商风险方法的最终指南。
在FATF发布指导意见后，该组织表示:“FATF将监测各国和服务提供者对新要求的执行情况，并于2020年6月进行为期12个月的审查。”
尽管FATF强调，它的“指导不具约束力，不推翻国家当局的权限”，但实际上，不遵守该指导的国家有可能被列入黑名单。
在6月的FATF全体会议结束时，美国财政部部长 Steven T. Mnuchin 表示，这些建议中包括对加密服务提供商的要求，加密服务提供商将需要“确定他们代表谁发送资金，以及谁是这些资金的接收者”。他们还需要“开发流程，要求他们与其他虚拟资产提供者和执法部门共享这些信息。”此外，他们需要“了解客户，并进行适当的尽职调查，以确保他们没有从事非法活动”，以及“开发基于风险的项目，以解释其特定业务类型的风险。”
Steven T. Mnuchin进一步表示：“根据这些新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的“反洗钱”/CFT要求。”
授权服务提供商
FATF在其指导意见中指出，各国有义务“评估和减轻其与虚拟资产活动和服务提供商相关的风险”，包括“授权或注册服务提供商，并将其置于主权国家当局的监督或监控之下”。
目前，一些国家已经要求加密服务提供商必须获得其金融机构的许可，比如日本。日本的加密货币交易所必须在金融服务机构注册。据了解，目前已有19家交易所注册，另有至少110家表示有兴趣注册。
除此之外，一些没有任何加密许可制度的国家也正在考虑实施一种符合FATF标准的加密许可制度。
据《韩国商报》8月7日报道，韩国“金融服务委员会(FSC)下属的金融情报部门(Financial Intelligence Unit, FIU)披露了一项直接监管加密货币交易所并将其纳入监管体系的计划”。“目前，FIU通过对银行的行政指导，间接控制着加密货币交易所。”
一位FIU官员表示，将按照FATF的建议引入加密货币交易所许可系统。之前，有媒体报道称，韩国金融当局计划今年修订《特定金融交易信息法》(Act on Specified financial Transaction Information)，“以加强加密交易所防止洗钱的责任”。
与大多数其他国家相比，韩国监管加密资产的一个主要区别在于其实名制。去年1月，韩国当局建立了实名制系统，以降低包括洗钱在内的加密交易的匿名性风险。这就意味着，任何想要提取或存入韩元的加密货币兑换用户必须在提供这项服务的银行开立实名认证账户。然而，银行目前只向该国4大加密货币交易所提供这项服务:Bithumb、Upbit、Coinone和Korbit。
《韩国商报》指出，韩国有近200家密码交易所，其中大多数都不使用实名制。
如果修改后的法案在全体会议上获得通过，它将成为政府拒绝注册不使用实名账户的加密货币交易所的法律基础。
根据该公告，任何不使用实名制的交易所“将被定义为未经注册的交易所，面临最高5年的监禁和最高5000万韩元(约合41116美元)的罚款。”
修改“反洗钱”法律
相比于日本、韩国等国家选择建立新的法律条文，还有一些国家没有引入新的法律，而是选择了更容易的方式修改现有法律，以打击涉及加密资产的洗钱活动。
以泰国为例，据当地媒体报道，该国最近披露了一项计划，拟为此目的修改其《反洗钱法》。去年5月，中国也开始对加密资产进行监管，要求加密货币交易必须得到金融机构的批准。
泰国虽然不是金融行动特别工作组的成员，但泰国却是亚太反洗钱小组的成员，据了解，该小组确保通过和执行FATF的某些建议。
据《曼谷邮报》8月5日报道，泰国反洗钱办公室(Amlo)表示，将修改“反洗钱”法律，将加密货币纳入其中。
Amlo代理秘书长Pol Maj Gen Preecha Charoensahayanon计划在该国的反洗钱法案中增加一个章节，要求加密货币交易所向他的办公室报告活动。他解释说，这一变化符合规范这些服务提供者的国际标准。而《曼谷邮报》也表示，“Amlo官员目前不接受直接涉及虚拟货币的投诉或处理案件，(但)他们需要保持警惕。”
今年7月，Amlo负责人还透露了关于加密货币交易所的新报告要求。他们将被要求向商业银行报告价值超过500万泰铢(约162547美元)的数字资产交易，然后商业银行将报告给Amlo。
虽然许多国家都尚未成立完整的加密产业监管框架，多数也都仅致力于加密货币的相关规定，这使得建立一个全球准则相当困难，但可以肯定的是，国家之间相互引导使立法更加明确快速。
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