澳洲银行：40%诈骗案与加密货币相关、限制措施并非打压性监管！

澳洲联邦银行(CBA)区块链及数字资产总监Sophie Gilder，在澳洲区块链周的论坛上解释有关银行对加密货币交易所支付的限制措施的细节，他指出以上举措是因近年涉及加密货币的诈骗案件大量增长而制定，而主要银行都将跟进并致力于减少金融犯罪的发生。

澳洲财政部与多间银行：加密货币诈骗案“多到无法接受”

据澳洲竞争及消费者委员会数据，2022年澳洲人因加密货币支付功能，而在投资诈骗中损失的金额约1.483亿美元，与前年相比增加了162.4%，吸引了澳洲政府及当地多间银行的注意。

Cointelegraph报导，Sophie Gilder及澳新银行(ANZ)的银行投资服务负责人Nigel Dobson表示，据澳洲金融犯罪监察机构的资料，显示当前澳洲人受到诈骗的金额，有超过40%涉及加密货币。

前些时候，CBA仿照西太平洋银行(Westpac)的做法，对某些加密货币交易所的支付服务实施暂停、部份限制或完全停止。

澳洲财政部表示至今为止，以上这些措施都是银行自愿进行的，因其两者对于日益增长的加密货币犯罪威胁，都有进行限制的共识及决心。并补充：“遏止诈骗行为，需要政府与金融体系的合作，才能维护民众对创新技术及系统的信任。”

强调并非针对加密产业的打压与攻击

对于上述限制措施及近期对加密公司的种种调查，Sophie Gilder回应这些都不是旨在针对加密货币产业，也不一定代表中心化交易所(CEX)就一定会出现犯罪行为。

“这并非行业特定措施，而是基于大量数据、行为模式及识别不良行为所做出的结论。而我们在正常的银行帐户上也早已进行这样的操作。”

他补充自己对区块链产业所抱持的乐观态度，并指出几乎澳洲每家银行都成立了数字资产团队，这表明他们意识到他们“必须”着手了解这个领域。

此前，澳洲证券及投资委员会(ASIC)在今年四月，才刚对币安澳洲展开针对性审查，并随即通过了币安旗下负责衍生品交易的Binance Australia Derivatives所提出、其澳洲金融服务许可牌照的撤销许可。

不久，币安澳洲在5月18日因第三方支付合作伙伴以合规为由，拒绝向其提供服务，而停止其法币银行入金功能。可见澳洲金融当局，正逐步加强对加密货币相关公司的管理与审查。