瑞士金融监管机构发布反洗钱条例阐明加密要求

瑞士金融监管机构已发布其更新的反洗钱(AML)条例，并指出它正在将覆盖范围扩大到包括区块链交易平台。它还阐明了适用于加密交易的某些报告和识别要求。

金融当局调整有关加密转移的瑞士反洗钱规则

经过今年早些时候开始的磋商，瑞士金融市场监管局(FINMA)已部分修订了其反洗钱条例(AMLO)，明确了对身份不明的加密货币交易所交易的最高限额的应用。监管机构在周四的新闻稿中表示，该法规将于2023年1月1日生效，现在反映了瑞士《反洗钱法》和联邦委员会《反洗钱条例》的最新修订。

FINMA指出，收集到的反馈证实了其立场，即不需要在条例层面详细规定对资金受益所有人的强制性身份验证以及确定客户数据是最新的定期检查。与此同时，金融监管机构强调，一项要求中介机构通过内部指令规范更新和检查客户记录的程序的规定将继续存在。

该机构还指出，该条例正在扩大到涵盖分布式账本交易设施，并进一步透露它收到了许多关于涉及虚拟货币交易的报告门槛的评论。FINMA在公告中表示：鉴于风险和最近的滥用情况，FINMA坚持规定需要采取技术措施来防止关联交易在30天内(而不仅仅是每天)超过1000瑞士法郎的门槛。

然而，监管机构表示，这一义务仅适用于将加密资产交易换成现金或其他匿名支付方式。根据瑞士于2020年1月1日实施的所谓“旅行规则”，加密资产服务提供商在转移法定价值超过上述阈值的加密货币时必须共享可识别的客户数据，并证明非-保管钱包。以洗钱风险增加为由，当年2月，FINMA将触发报告义务的门槛从之前的5,000瑞士法郎下调至1,000瑞士法郎(撰写本文时约为980美元)。